El proceso de implementación de un motor de decisiones

La automatización de la toma de decisiones mediante un motor de decisiones es un proceso que las empresas inician cuando quieren optimizar. Las razones de la optimización suelen ser: reducir costes, mejorar la eficiencia y la velocidad de los procesos de negocio, o hacer escalable la toma de decisiones.

El proceso de automatizar la toma de decisiones mediante un motor de decisiones suele comenzar con la identificación de un proceso de negocio en el que se toma una decisión. El siguiente paso es entender cómo se toma la decisión y qué datos se utilizan en el proceso de decisión. Después de eso, se crea un modelo de decisión que luego se traduce a un motor de decisiones.

Iniciar la automatización de decisiones mediante un motor de decisiones a menudo sirve como piedra angular para las empresas que buscan optimizar sus operaciones. Los impulsores comunes de esta optimización incluyen la reducción de costes, la aceleración de los procesos de negocio y hacer escalable la toma de decisiones.

El camino hacia la automatización de decisiones suele comenzar con la identificación de un proceso de negocio crítico que requiere toma de decisiones. Los pasos posteriores implican comprender el proceso de toma de decisiones existente, los datos que lo alimentan y, después, traducir estos elementos en un modelo de decisión formal que se implementará en un motor de decisiones.

Formalización de la estrategia de decisión

La fase inicial al implementar un motor de decisiones implica examinar los mecanismos existentes de toma de decisiones. La selección de un motor de decisiones adecuado solo debe realizarse después de esta evaluación y su posterior formalización.

Una vez formalizada la estrategia de decisión, se puede pasar a evaluar distintos motores de decisiones para determinar su idoneidad para satisfacer los requisitos específicos de la estrategia formalizada.

Si bien contratar consultores externos es una opción, realizar una revisión interna de la lógica de decisión puede ser beneficioso. Este examen interno puede descubrir conocimientos cruciales que pueden convertirse en una competencia central para tu negocio y que quizá no quieras arriesgarte a compartir con la competencia.

El resultado de esta revisión de la estrategia debe ser un documento formal que describa las reglas, la lógica de decisión y los requisitos de datos, junto con los métodos de recopilación de datos.

Este documento debe servir como plano para implementar tu motor de decisiones. La elección del motor de decisiones debe estar alineada con las funcionalidades estipuladas en el documento formal. Si, por ejemplo, tu lógica de decisión requiere enriquecimiento de datos en tiempo real desde fuentes externas o depende de analítica predictiva, el motor de decisiones elegido debe estar preparado para gestionar estos requisitos.

Integración del sistema con el motor de decisiones

El objetivo final de la automatización de decisiones es eliminar la intervención humana en los procesos de toma de decisiones de un sistema de información.

Como tal, el motor de decisiones necesita estar estrechamente integrado con los sistemas centrales donde ejecutará la toma de decisiones automatizada.

La fase de integración debe poner énfasis en pipelines de datos bien definidos para garantizar que el motor de decisiones reciba información precisa y completa. También es vital planificar cambios futuros, como sustituir el motor de decisiones.

Resiliencia y continuidad del negocio

Asegúrate de que tu integración esté diseñada pensando en la resiliencia, proporcionando un mecanismo de respaldo en caso de fallos del motor de decisiones, para mantener la continuidad del negocio.

Existen dos enfoques habituales para gestionar este tipo de interrupciones técnicas: uno es definir una estrategia de decisión predeterminada dentro del sistema central y el otro es usar colas de mensajes para almacenar temporalmente las solicitudes de decisión y procesarlas más tarde.

La elección entre estos enfoques dependerá de criterios específicos del negocio, como la sensibilidad al tiempo y la criticidad de las decisiones implicadas.

Pautas de preparación de datos

1. Reunir todos los datos relevantes para la evaluación
2. Añadir atributos técnicos generados por el sistema
3. Incorporar detalles contextuales dentro del payload de datos

Para alinearse con la estrategia de decisión especificada, el sistema central debe generar un payload de datos que incluya todos los atributos requeridos.

Estándares de formato de datos

Este payload de datos debe formatearse en un estándar universalmente aceptado, como JSON, para garantizar que el motor de decisiones pueda ingerir e interpretar fácilmente los datos.

Atributos técnicos

Además del conjunto de datos principal, incluye atributos generados por el sistema como números aleatorios para pruebas Champion-Challenger y metadatos adicionales como la marca de tiempo y los detalles del sistema de origen.

Detalles contextuales

Incluye contexto relevante para mejorar la precisión de la decisión. Ese contexto puede ser temporal (la hora del día, por ejemplo), ambiental o factores específicos del usuario, entre otros.

Implementación de la estrategia dentro del motor de decisiones

Una vez que la estrategia de decisión ha sido formalizada en un documento, el siguiente paso es su implementación dentro del motor de decisiones, normalmente a través de una interfaz de gestión de reglas.

Validación interna de la estrategia de decisión

Antes del despliegue, realiza revisiones internas para validar la eficacia de la estrategia definida, asegurando que funcione como se espera cuando se integre en el entorno de producción.

Auditorías de decisiones posteriores a la implementación

Un componente crítico de la gestión del motor de decisiones es auditar decisiones históricas y contrastarlas con las evaluaciones del motor.

Si existen discrepancias, detén la transición hacia la automatización hasta que la causa raíz de las diferencias se comprenda completamente.

Staging y pruebas

Cada nueva estrategia de decisión o cada revisión de una existente debe probarse rigurosamente en un entorno aislado y controlado antes de su despliegue en vivo.

Este sandbox de pruebas debe facilitar la ejecución de una amplia gama de escenarios con resultados reproducibles.

Monitorización en tiempo real y mecanismos de feedback

Tras la integración, es crucial monitorizar continuamente la calidad y el impacto en el negocio de las decisiones emitidas por el motor.

La monitorización debe centrarse en la precisión de las decisiones y en las métricas de negocio resultantes. Establece un bucle de retroalimentación para capturar y analizar los resultados reales de estas decisiones.

Estos datos son invaluables para la calibración continua del motor y el ajuste de reglas para mejorar la calidad de la decisión.

Documentación del despliegue y rendición de cuentas

Es una buena práctica mantener un registro formal de cambios de las estrategias de decisión desplegadas en producción. En sectores regulados como el financiero, las aprobaciones formales de los responsables de departamento pueden ser obligatorias.

Este registro permite el análisis post-mortem de los resultados de las decisiones, especialmente útil en escenarios en los que existe un retraso significativo entre la toma de decisiones y los resultados observables (por ejemplo, la concesión de préstamos y las tasas de impago).

Conclusión

Los motores de decisiones son activos poderosos para mejorar las interacciones con los clientes, combatir el fraude y optimizar las operaciones.

El paso preliminar es articular y formalizar claramente la estrategia de decisión, seguido de su traducción minuciosa al conjunto de reglas del motor de decisiones.

La integración posterior del sistema debe seguir un procedimiento bien definido para evitar complicaciones futuras.

Una vez desplegado, se requiere vigilancia continua para garantizar que las decisiones del motor se alineen con los objetivos organizativos y los KPI. Deben existir mecanismos para realizar pruebas sistemáticas y ajustes siempre que se desplieguen modificaciones de la estrategia.