Herramientas utilizadas en la prevención del fraude en línea
Publicado el: 2026-04-02 20:06:33
Antifraude abarca una amplia gama de tareas. En las transacciones de e-commerce, necesitas controles que prevengan, o al menos reduzcan, la actividad fraudulenta. A continuación se presentan algunos de los métodos y plataformas más comunes utilizados con ese propósito.
Herramientas antifraude de pasarela de pago
Todas las pasarelas de pago incluyen controles básicos antifraude, como 3D Secure, AVS y comprobaciones de CVV. Algunas pasarelas también incluyen controles más avanzados, como verificación de dirección o comprobaciones de velocidad.
Servicios de enriquecimiento de datos
Los servicios de enriquecimiento de datos ayudan a completar los vacíos en la información que tienes sobre tus clientes. Pueden proporcionar información sobre el nombre, la dirección, el número de teléfono, la dirección de email, los perfiles en redes sociales y más de un cliente.
Machine learning
Machine learning es un tipo de inteligencia artificial utilizada para detectar patrones en los datos automáticamente. Puede ayudar a identificar anomalías en el comportamiento de los clientes, como valores de pedido inusualmente altos o costes de envío inusualmente elevados.
Prevención de contracargos
Los contracargos ocurren cuando un cliente disputa un cargo con el emisor de su tarjeta de crédito. Las plataformas de prevención de contracargos pueden ayudarte a identificar y señalar automáticamente posibles contracargos, para que puedas actuar antes de que ocurran.
Detección de fraude
Hay muchas plataformas diferentes de detección de fraude disponibles, como FraudLabs, Maxmind y SEON. Estas plataformas pueden ayudarte a señalar pedidos que probablemente sean fraudulentos, para que puedan ser revisados manualmente.
Prevención del fraude
Las plataformas de prevención del fraude pueden ayudar a detener el fraude antes de que ocurra. Lo hacen compartiendo datos sobre estafadores conocidos con otras empresas.
Monitorización de transacciones
La monitorización de transacciones es el proceso de comprobar continuamente todas las transacciones en busca de fraude. Puede hacerse manualmente o con plataformas automatizadas. Las plataformas automatizadas de monitorización de transacciones pueden señalar posibles casos de fraude para revisión manual.
Herramientas de gestión de casos
Cada transacción señalada como posible fraude debe ser rastreada en un sistema. Los investigadores que revisan esas transacciones necesitan acceso a todos los datos relevantes y poder colaborar o escalar a expertos del área. Si intervienen las autoridades, la plataforma debe poder proporcionar el expediente completo del caso para respaldar la investigación.
Conclusión
La forma más eficaz de prevenir el fraude es utilizar una combinación de estas plataformas. Usar varios métodos te proporciona una visión más clara del comportamiento del cliente y reduce la probabilidad de fraude.
